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Unidad 9. Avanzado: Funciones de finanzas (II)

 FV(tasa; NPER; PAGO; [VA]; [tipo])

Devuelve el valor futuro de una inversión basada en pagos periódicos y constantes más una tasa de interes constante.

Observaciones: Mantenga uniformidad en el uso de las unidades con las que especifica los argumentos tasa y nper. Si realiza pagos mensuales sobre un préstamo de 5 años con un interés anual del 10 por ciento, use 10%/12 para el argumento tasa y 5*12 para el argumento nper. Si realiza pagos anuales sobre el mismo préstamo, use 10 por ciento para el argumento tasa y 5 para el argumento nper.

  • Tasa = es la tasa de interés por periodo
  • Nper = es el número total de pagos de una anualidad
  • Pago = es el pago que se efectúa cada periodo y que no puede cambiar durante la vigencia de la anualidad.
  • Va = es el valor actual de la cantidad total de una serie de pagos futuros. Si el argumento se omite, se considera 0 (cero)
  • Tipo = indica cuando vencen los pagos(0  al final del periodo 1  al inicio del periodo). Si el argumento tipo se omite, se considera cero.

Ejemplo: Vamos a plantearnos ahorrar dinero hasta una fecha límite y con una fecha de inicio. Con un ingreso inicial de 2.000 €, sabemos que interes devengado por la cuenta de ahorro es del 7%, vamos a ingresar cada mes 100 € y vamos a esperar 12 meses (1 año) a ver que resultado nos ofrece.

Utilizamos la función VF(7%/12;12;-100;-2000) y obtenemos como resultado 3.383,84 €, lo cual no está nada mal, ya que hemos ganado 183,84 € en un año sin hacer nada, simplemente ahorrando.

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 IRR(valores, [estimación])

Devuelve la tasa interna de retorno de una inversión para una serie de valores en efectivo.

Estos flujos de caja no tienen por que ser constantes, como es el caso de una anualidad. Pero si los flujos de caja deben ocurrir en intervalos regulares, como meses o años. La tasa interna de retorno equivale a la tasa producida por un proyecto de inversión con pagos (valores negativos) e ingresos (valores positivos) que ocurren en periodos regulares.

Valores = es una matriz o referencia a celda que contengan los números para los cuales se quiere calcular la tasa interna de retorno.

•  El argumento valores debe contener al menos un valor positivo y uno negativo para calcular la tasa interna de retorno. De lo contrario devuelve un error.

•  IRR interpreta el orden de los flujos de caja siguiendo el orden del argumento valores. Deben introducirse valores de los pagos e ingresos en el orden correcto.

Estimación = es un número que se estima que se aproxima al resultado IRR. En la mayoría de los casos no se necesita proporcionar el argumento estimación, se supone que es 0,1 (10%)

Ejemplo:

Para una tabla de inversión como la siguiente:

A
B
C
D
E
F
1
Ingresos
2
Inv. Inicial
1º Año
2º Año
3º Año
TIR
TIR 2º Año
3
-60000
15000
20000
35000
7%
-28%

Celda E3=IRR(A3:D3) y celda F3=IRR(A3:C3)

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